ಯುಎಇ ಕೇಂದ್ರೀಯ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನಿಂದ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಹೌಸ್‌ಗೆ 20 ಲಕ್ಷ ದಿರ್ಹಾಮ್ ದಂಡ
Tuesday, June 24, 2025
ಯುನೈಟೆಡ್ ಅರಬ್ ಎಮಿರೇಟ್ಸ್ (ಯುಎಇ) ಕೇಂದ್ರೀಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ (CBUAE) ಒಂದು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಹೌಸ್‌ಗೆ ಆಂಟಿ-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ (AML) ನಿಯಮಗಳ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಾಗಿ 20 ಲಕ್ಷ ದಿರ್ಹಾಮ್ (Dh2 million) ದಂಡ ವಿಧಿಸಿದೆ. ಈ ಕ್ರಮವನ್ನು ಫೆಡರಲ್ ಡಿಕ್ರೀ ಲಾ ನಂ. (20) 2018 ರ ಆರ್ಟಿಕಲ್ 14 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ, ಇದು ಆಂಟಿ-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್, ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಗೆ ಧನಸಹಾಯ ತಡೆಗಟ್ಟುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಸಂಘಟನೆಗಳಿಗೆ ಧನಸಹಾಯ ನಿರಾಕರಣೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ.
ದಂಡದ ಹಿನ್ನೆಲೆ
ಕೇಂದ್ರೀಯ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನ ತಪಾಸಣೆಯಿಂದ ಈ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಹೌಸ್ ಯುಎಇನ ಆಂಟಿ-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ (AML) ಮತ್ತು ಕಾಂಬ್ಯಾಟಿಂಗ್ ದಿ ಫೈನಾನ್ಸಿಂಗ್ ಆಫ್ ಟೆರರಿಸಂ (CFT) ಚೌಕಟ್ಟಿನ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಪಾಲಿಸುವಲ್ಲಿ ವಿಫಲವಾಗಿದೆ ಎಂದು ಕಂಡುಬಂದಿದೆ. ಈ ತಪಾಸಣೆಯಲ್ಲಿ ಗಂಭೀರ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳು ಬೆಳಕಿಗೆ ಬಂದಿವೆ, ಇದರಿಂದಾಗಿ ಈ ದಂಡ ವಿಧಿಸಲಾಗಿದೆ. ಯುಎಇನ ಆರ್ಥಿಕ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ದೃಷ್ಟಿಯಿಂದ, ಈ ಕ್ರಮವು ದೇಶದ ಆರ್ಥಿಕ ವ್ಯವಹಾರಗಳಲ್ಲಿ ಪಾರದರ್ಶಕತೆ ಮತ್ತು ಸಮಗ್ರತೆಯನ್ನು ಕಾಪಾಡುವ CBUAE ಯ ಬದ್ಧತೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತದೆ.
ಯುಎಇನ AML/CFT ಚೌಕಟ್ಟು
ಯುಎಇ ಸರ್ಕಾರವು ಆಂಟಿ-ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಗೆ ಧನಸಹಾಯ ತಡೆಗಟ್ಟುವ ಕಾನೂನುಗಳನ್ನು ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾಗಿ ಜಾರಿಗೊಳಿಸುತ್ತಿದೆ. ಈ ಚೌಕಟ್ಟಿನಡಿ, ಎಲ್ಲಾ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ಪಡೆದ ಆರ್ಥಿಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು, ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು, ಅವುಗಳ ಮಾಲೀಕರು ಮತ್ತು ಉದ್ಯೋಗಿಗಳು ಯುಎಇ ಕಾನೂನುಗಳು ಮತ್ತು ನಿಯಮಾವಳಿಗಳನ್ನು ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾಗಿ ಪಾಲಿಸಬೇಕು. CBUAE ತನ್ನ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮತ್ತು ನಿಯಂತ್ರಕ ಆದೇಶದ ಮೂಲಕ ಆರ್ಥಿಕ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಸುರಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುತ್ತದೆ.
ಇತರ ಇತ್ತೀಚಿನ ಕ್ರಮಗಳು
ಈ ದಂಡವು ಯುಎಇ ಕೇಂದ್ರೀಯ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನ ಇತ್ತೀಚಿನ ಕ್ರಮಗಳ ಸರಣಿಯ ಒಂದು ಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ:
- ಜೂನ್ 10, 2025: ಆರು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಹೌಸ್‌ಗಳಿಗೆ ಒಟ್ಟು 123 ಲಕ್ಷ ದಿರ್ಹಾಮ್ ದಂಡ ವಿಧಿಸಲಾಯಿತು.
- ಮೇ 30, 2025: ಒಂದು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಹೌಸ್‌ಗೆ 1000 ಲಕ್ಷ ದಿರ್ಹಾಮ್ ದಂಡ ವಿಧಿಸಲಾಯಿತು.
- ಮೇ 21, 2025: ಒಂದು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಹೌಸ್‌ಗೆ 2000 ಲಕ್ಷ ದಿರ್ಹಾಮ್ ದಂಡ ಮತ್ತು ಶಾಖೆಯ ಮ್ಯಾನೇಜರ್‌ಗೆ 5 ಲಕ್ಷ ದಿರ್ಹಾಮ್ ದಂಡ ಹಾಗೂ ಯುಎಇನಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ಪಡೆದ ಆರ್ಥಿಕ ಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡದಂತೆ ನಿಷೇಧ.
- ಜೂನ್ 2, 2025: ಒಂದು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಹೌಸ್‌ಗೆ 35 ಲಕ್ಷ ದಿರ್ಹಾಮ್ ದಂಡ.
- ಮೇ 28, 2025: ಎರಡು ವಿದೇಶಿ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳ ಶಾಖೆಗಳಿಗೆ ಒಟ್ಟು 181 ಲಕ್ಷ ದಿರ್ಹಾಮ್ ದಂಡ.
ಈ ಕ್ರಮಗಳು ಯುಎಇನ ಆರ್ಥಿಕ ವಲಯದ ಮೇಲಿನ ಕಟ್ಟುನಿಟ್ಟಾದ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆಯನ್ನು ತೋರಿಸುತ್ತವೆ. ಇದರ ಜೊತೆಗೆ, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್, ಚಿನ್ನ ಮತ್ತು ಆಭರಣ ವ್ಯಾಪಾರ, ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧನೆ ಮತ್ತು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಸೇವೆಗಳಂತಹ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಿಗೂ ಈ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸಲಾಗುತ್ತಿದೆ.
ಯುಎಇನ ಜಾಗತಿಕ ಬದ್ಧತೆ
ಯುಎಇ ತನ್ನ ಆರ್ಥಿಕ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಜಾಗತಿಕ ಮಾನದಂಡಗಳಿಗೆ ಸರಿಹೊಂದಿಸಲು ಕಳೆದ ಕೆಲವು ವರ್ಷಗಳಿಂದ ಗಮನಾರ್ಹ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿದೆ. ಫೈನಾನ್ಶಿಯಲ್ ಆಕ್ಷನ್ ಟಾಸ್ಕ್ ಫೋರ್ಸ್ (FATF) ಗ್ರೇ ಲಿಸ್ಟ್‌ನಿಂದ ಯುಎಇ 2024ರಲ್ಲಿ ಹೊರಬಂದಿತು, ಇದು ದೇಶದ AML/CFT ಚೌಕಟ್ಟಿನ ಯಶಸ್ಸಿನ ಸೂಚಕವಾಗಿದೆ. CBUAE ಗವರ್ನರ್ ಖಾಲಿದ್ ಮೊಹಮ್ಮದ್ ಬಲಾಮಾ ಅವರು ಯುಎಇನ ಆರ್ಥಿಕ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಸಮಗ್ರತೆಯನ್ನು ಜಾಗತಿಕವಾಗಿ ಕಾಪಾಡುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಒತ್ತಿ ಹೇಳಿದ್ದಾರೆ.
ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಹೌಸ್‌ಗಳಿಗೆ ಎಚ್ಚರಿಕೆ
ಈ ದಂಡವು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಹೌಸ್‌ಗಳಿಗೆ ಮತ್ತು ಇತರ ಆರ್ಥಿಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಒಂದು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಾಗಿದೆ. ತಮ್ಮ ಆಂತರಿಕ ಕಂಪ್ಲೈಯನ್ಸ್ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ, CBUAE ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳಿಗೆ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಬದ್ಧವಾಗಿರಬೇಕೆಂದು ಕೇಂದ್ರೀಯ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸೂಚಿಸಿದೆ. ಈ ಕ್ರಮಗಳು ಯುಎಇನ ಆರ್ಥಿಕ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಹಣದ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದಕ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳಿಗೆ ಧನಸಹಾಯದಿಂದ ರಕ್ಷಿಸುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.
ಯುಎಇ ಕೇಂದ್ರೀಯ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನ ಈ ಇತ್ತೀಚಿನ ಕ್ರಮವು ದೇಶದ ಆರ್ಥಿಕ ವಲಯದಲ್ಲಿ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರ ಚಟುವಟಿಕೆಗಳ ವಿರುದ್ಧ ಶೂನ್ಯ-ಸಹಿಷ್ಣುತೆಯ ನೀತಿಯನ್ನು ಒತ್ತಿಹೇಳುತ್ತದೆ. ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಹೌಸ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಆರ್ಥಿಕ ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಈ ದಂಡವು ಕಾನೂನು ಪಾಲನೆಯ ಮಹತ್ವವನ್ನು ಮನವರಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಯುಎಇ ತನ್ನ ಆರ್ಥಿಕ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಜಾಗತಿಕ ಮಾನದಂಡಗಳಿಗೆ ಸರಿಹೊಂದಿಸುವ ಮೂಲಕ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹ ಆರ್ಥಿಕ ಕೇಂದ್ರವಾಗಿ ಮುಂದುವರಿಯಲಿದೆ.
